深圳市君天健投资管理有限公司

常见问题

根据中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》中关于合格投资者的认定,要求私募基金的合格投资者需符合以下要求:

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

1)净资产不低于1000万元的单位;

2)金融资产不低于300 万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

注:金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

购买私募基金产品一般需要经过以下环节:

1)特定对象确认及投资者分类:签署合格投资者承诺,填写投资者信息表和风险测评问卷,确认投资者类型;

2)风险评级及适当性匹配:完成产品风险匹配,并在确认函签字,若不匹配执意购买,可提出申请,签署承诺书(警示函),继续购买产品(属于风险承受能力最低类别或有违反投资者准入性规定的投资人除外);

3)基金推介及风险揭示:在充分知悉产品信息和风险后确认购买产品;

4)合格投资者确认:提供合格投资人资产证明等材料;

5)签署合同:签署购买基金合同(双录);

6)打款:打款,并提供转账凭证;

7)冷静期:24小时,冷静期内可提出撤销认购申请;

8)回访确认;

9)完成购买。

同时符合下列条件的自然人,可以视为专业投资者:

1)金融资产不低于500 万元,或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元;

2)具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。注:金融资产是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

1)同时符合下列条件的单位机构,可以视为专业投资者:

a.最近1年末净资产不低于2000万元

b.最近1年末金融资产不低于1000万元

c.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

2)同时符合下列条件的法人或者其他组织:

a.最近1年末净资产不低于2000万元;

b.最近1年末金融资产不低于1000万元;

c.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

3)持牌金融机构。

4)上述持牌机构面向投资者发行的理财产品。

5)其他:社会保障基金、养老基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

1)机构投资者同时符合以下条件的可以申请转化:最近1年末净资产不低于1000万元,且最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

2)个人投资者同时符合以下条件的可以申请转化:金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元,且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化为专业投资者,并根据募集机构的要求提供相应的申请资料及证明文件,经营机构有权自主决定是否同意其转化。

一般包括:

1)《合格投资者承诺书》 

2)《调查问卷(个人版)》

3)《风险揭示书》

4)合格投资者有效资产证明文件 

5)基金合同 

6)身份证复印件 

7)银行卡复印件 

8)打款凭证

具体材料以募集机构的要求为准。

基金产品一般会有托管方,由基金托管方负责产品的具体核算。各产品的托管方以合同约定为准。

具体参照各基金产品投资说明书及基金合同的约定。

普通投资者购买产品前,有权利向基金管理人了解下列信息:可能直接导致本金亏损的事项;可能直接导致超过原始本金损失的事项;因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项;因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由;限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;关于产品销售适当性匹配的信息。

一般情况下君天健投资管理的产品的认购/申购起点为100万元(不含认购/申购费)。具体产品的认购/申购起点以基金合同为准,请咨询具体产品的募集机构。

君天健投资管理的基金产品的费用可能涉及认购/申购费、赎回费、固定管理费用、浮动管理费用等,具体产品的费用种类和费率请查阅基金合同,或咨询相关募集机构。

根据各基金产品实际情况而定,具体参考基金合同约定。如在开放日申购和追加的,须在开放日前10个工作日向我司提交申请。

投资者需提前10个工作日向我司申请办理,追加资金按照开放日的净值计算份额。

客户购买君天健投资管理的私募基金产品后,我们会定期发送产品净值。

投资者持有君天健投资管理的产品时,先领取资产证明申请表,填写完整后,将资产证明申请表原件和身份证复印件(包括正反面,并本人签名)提交给我司,由我司审核完成后进行办理。我司办理完成后,会将资产证明文件寄给投资者。